商业银行CRM客户关系管理系统建设背景,CRM系统都包括什么

今天的文章将告诉你商业银行CRM作为我们讨论的内容，客户关系管理系统。希望大家留言评论，一起学习。本文也以商业银行为例。

一 CRM概念

客户关系管理系统是指利用软件、硬件和网络技术为企业建立客户信息收集、管理、分析和利用的信息系统。以客户数据管理为核心，记录企业在营销和销售过程中与客户的各种互动行为，以及各种相关活动的状态，为以后的分析和决策提供支持。

从这个概念上，我们应该能够看到建设CRM系统的背景和应用，建设CRM该系统旨在管理客户信息，分析客户，为运营商提供决策支持。

二 CRM设计背景

随着业务的快速发展，银行间竞争的激烈，市场形势的日益严峻，做好客户管理对以客户为中心的银行业务发展具有重要意义，充分挖掘和提高客户价值对银行具有重要意义。面对大量的银行客户，客户管理不能依靠人力和信息技术支持，需要建立覆盖客户获取、改进、维护营销管理平台，支持银行客户经理日常工作，为各级管理人员提供清晰准确的客户数据，满足银行营销服务和业务转型升级的需要。

三 总体目标

围绕以客户为中心的经营理念CRM服务体系。从深化服务内涵出发，全面掌握客户信息，分析客户行为，提供个性化产品和服务，提高客户满意度和忠诚度，提高服务手段和客户服务水平，最终提高企业核心竞争力。

四 建设内容

1 工作平台：为各级用户提供登录主页，用户可以收到系统推送的相关提醒和推荐信息，查看相关绩效数据，定制快速功能。该平台根据不同的主题集中呈现各级用户最关心的信息和待处理事项，方便各级用户进行后续操作。我们为管理人员提供管理驾驶舱，并以不同的主题总结和呈现行业绩信息。

2 客户管理：实现客户根据其价值、客户、账户、家庭管理、客户业务、风险、各维度筛选任意检查需要

3 服务营销：实现企业客户的日常维护和营销需求，主要包括短信营销、营销活动、营销线索等功能。为促进绩效指标的实现，系统支持自上而下完成营销任务。任务发布后，系统将根据归属关系自动分配，并在整个营销时间范围内监控其过程和结果，并在活动结束后进行评估。在本模块中，客户经理还可以制定用户访问日程和访问记录，维护现有客户

4 产品中心：梳理和展示银行经营的产品信息，建立标准产品数据库，分类展示产品，为各产品建立营销支持数据库，包括：产品类别、产品基本信息、产品营销策略、产品推荐、产品宣传手册、产品特点、营销应用产品目标客户筛选功能

5 统计分析：结合以往的项目经验，我们可以提供成熟的客户分析系统，以满足客户分析和产品分析的需要。系统可以根据组织、角色、客户标签、产品、渠道等维度查询和分析数据立方体

6 知识库：系统使用手册和文档管理，外部知识访问

7 系统管理：用户和机构管理、权限管理、菜单管理

五 系统架构

六 业务特性

推荐其他客户：根据业务结算、转账交易、票据贴现等业务，推荐上下游客户！

公私客户联动:根据公司客户的法人、高管、联系人、工资支付等关系信息，找出与私人客户的关键信息，在业务和管理上进行联动！

360°客户视图：三级搜索满足三种不同的需求；客户视图集中显示关键信息，业务分析帮助客户经理全面、彻底地分析客户带来的价值和潜在信息！

客户分层：灵活评估周期、管理和经济需求支持区域的不同分层方案。

信息修改历史：记录客户经理对客户信息的修改历史记录，便于管理和修改客户信息，也便于恢复误操作信息。

营销协调：支持联动营销、全渠道、全员、定量营销指标监控、目标客户多维切片分析、营销流程数据监控、营销结果透视分析

七 总结

从2000年到2020年，银行业数据的整体发展趋势是从最初的数据岛到统一的客户识别，然后是统一的显示，再到当前的统一服务，整体发展是沿着这条道路发展的。

数据孤岛：早期业务数据之间没有统一的平台，数据集中，全部分散在各种业务系统中，因此称为数据孤岛。

统一识别是指通过建设ecif系统集成和合并客户数据。形成统一的客户标准信息。例如，原始的核心和信贷业务系统都有客户主数据，那么哪个系统是数据标准呢？客户信息集成的系统是什么？ecif此时系统就出现了，ecif该系统用于合并客户信息，并将客户信息作为外部服务的统一接口。

360客户视图显示：CRM业务系统根据客户基本信息、金融资产信息、交易信息、产品信息等不同主题展示客户信息。

统一服务：主要是建立客户肖像系统，进一步分析和整合客户信息，形成客户标签和肖像。客户标签作为统一的服务界面，经常用于精准营销和智能营销。

好了，这篇文章就写到这里，希望大家留言评论。让我们一起讨论和学习。如果你喜欢，你可以注意 ，我会不时更新文章，分享我的经验。